La banca interroga il ritiro tramite bonifico bancario

Ho incassato utilizzando il bonifico bancario di Uptown Aces. La mia banca ha chiamato oggi e mi ha chiesto se mi aspettavo un bonifico bancario. Ho detto di sì. Poi ha detto "Sai a cosa serve?" Le ho detto che erano soldi che guadagnavo online. Non ho menzionato il gioco d'azzardo. La banca ha chiamato di nuovo più tardi ma non ho risposto. Sono un po' preoccupato sul motivo per cui mi chiamano di nuovo e cosa dovrei dire se continuano a mettere in discussione il bonifico bancario. Qualcuno ha questo problema o qualche suggerimento??

Ciao Leslie: Per quanto riguarda la tua preoccupazione; l'unico caso in cui dovresti preoccuparti è quando l'importo è compreso tra $ 9.700 e $ 10.000 e ciò è dovuto alle linee guida dell'IRS. A parte questo, la curiosità del direttore della banca è tutto ciò su cui inciampare. Ho già avuto quel viaggio mentale e la sensazione non è niente di carino. Buona cura: qualcosa di forte con un cucchiaino di zucchero ti riporterà alla normalità... rilassati e divertiti.... Frosty1

Grazie. È inferiore a $ 1500, quindi non si avvicina nemmeno lontanamente a un importo che dovrebbe destare sospetti. Credo che domani chiamerò la banca per vedere cosa vogliono.

Aggiornamento: la banca richiede maggiori informazioni. Ho detto loro che ho detto tutto quello che c'era da dire. Ho detto che il denaro proveniva da referral/marketing per siti web online. Volevano informazioni specifiche sul sito web e su cosa fanno. Davvero non ho avuto una buona risposta. Poi volevano sapere a cosa servisse un recente deposito di coinbase. Praticamente mi sento come se fossi stato interrogato. È improbabile che accettino il bonifico bancario e ora non posso usare bitcoin perché lo mettono in dubbio. Questo per quanto riguarda la vittoria.

Sei in una situazione difficile. Suppongo che abbiano il diritto di interrogarti sulla base del Bank Secrecy Act, delle transazioni sospette e non esiste alcun limite di dollari fissato per indagare su questo. La regola dei 10.000 dollari si applica ai requisiti di segnalazione antiriciclaggio di contanti. A quanto mi risulta, i bonifici potrebbero essere segnalati per $ 3.000 e oltre, il che non si applica in questo caso.

La mia ipotesi è che potrebbero avere sospetti di fili in entrata da quel particolare mittente o che stiano mettendo insieme i pezzi dell'attività del tuo account poiché sei stato interrogato su bitcoin.

Speriamo che diano credito al telegramma. Non è semplice per la banca restituire un bonifico, ma non conosco le regole a mente.

Facci sapere cosa succede.

Sono sfinito. Una volta ho usato la mia banca per un bonifico. È andato tutto liscio. Questo è stato l'anno scorso. Sono bravo nel gioco d'azzardo. Spero davvero che sia solo un controllo e non qualcosa di grave. Per favore, tienici aggiornati.

Alla fine glielo hanno accreditato. Ho ancora un assegno che sto aspettando di cancellare, quindi spero che ciò non causi ulteriori problemi. È ora di stare tranquillo per un po'. Non è stata un'esperienza piacevole.

Buone notizie, sono felice di sapere che hai ricevuto la comunicazione!

Grazie per l'aggiornamento e spero che tutto vada bene con il prossimo. Ho cercato di trattenermi dal provare Bitcoin, ma finalmente ci sto provando. Penso di aver ricevuto il deposito ma non ho provato l'opzione di prelievo. Forse puoi controllarlo. Buona fortuna.

Ho usato Bitcoin per $ 2500 delle mie vincite. Ne ho fatti alcuni tramite bonifico bancario e altri tramite assegno. La banca non ha interrogato il Bitcoin finché non è arrivato il bonifico e hanno iniziato a controllare il mio conto. Ho diviso tutto perché non volevo aspettare un'altra settimana per prelevare altri soldi, quindi ho usato metodi diversi. Penso che d'ora in poi utilizzerò solo bitcoin e potrei anche aprire un altro conto bancario a tale scopo. Mi sentivo come se fossi interrogato dalla banca come se fossi una mente criminale o qualcosa del genere. Ho sentito alcune persone dire di aver avuto problemi con gli assegni restituiti dalla Federal Reserve, quindi tengo le dita incrociate affinché quell'assegno venga incassato e avrò finito con questo. L'ho depositato qualche settimana fa, ma hanno detto che potrebbero essere necessarie dalle 4 alle 6 settimane per cancellarlo. Un'altra filiale mi ha chiamato per questo, ma non si sono chiesti a cosa servisse l'assegno, volevano solo farmi sapere cosa potrebbe richiedere un po' di tempo. Fa schifo essere così entusiasti di una vittoria e poi dover affrontare tutto questo.

Se il telegramma proviene direttamente da Uptown, probabilmente proveniva da qualche parte straniera e questo probabilmente ha innescato un'indagine approfondita. Il che fa schifo, ma succede soprattutto quando il descrittore risulta divertente.

Per quanto riguarda Coinbase, dì loro che hai venduto della valuta e che Coinbase sta trasformando la tua valuta in dollari USA. Semplice, e se fanno tutto, controllano Coinbase. Vedranno che esiste un trasmettitore di denaro autorizzato negli Stati Uniti. Tutto va bene e non ci dovrebbero essere molti dubbi.

Suppongo che, se ultimamente hai accumulato una quantità elevata di depositi, ciò potrebbe essere motivo di preoccupazione per la provenienza dei tuoi soldi. Eppure, onestamente, la situazione di Coinbase sembra un po’ strana che lo mettano in discussione.