L'UE Bloccherà i Portafogli di Criptovaluta anonimi e Come Potrebbe Questo Influenzare il Settore iGaming?

La Commissione europea, con lo scopo di potenziare le norme UE in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), ha elaborato un pacchetto completo di quattro proposte legislative. La riforma del Regulation on Transfers of Funds del 2015 per tenere traccia dei trasferimenti di criptovalute è quella che colpisce in particolare il settore del gioco d'azzardo online.

Se le regole AML/CFT dell'UE verranno applicate al settore delle criptovalute, sarà in tal modo assicurata la piena tracciabilità delle transazioni. Ciò sta a significare che non saranno più possibili le transazioni anonime e ciò potrebbe avere un impatto significativo sulle prassi di pagamento nel settore dell'intrattenimento digitale.

In che modo tali emendamenti andranno ad influenzare il settore iGaming? I casinò online dovranno modificare le loro prassi operative? Proviamo a dare una risposta a queste domande!

Criptovalute Proibite ... o No?

Il 20 luglio 2021 la Commissione Europea, al fine di dimostrare il suo grande impegno nella lotta contro i reati finanziari, ha presentato una serie di quattro proposte. Le modifiche più recenti mirano a rafforzare le norme antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo nell'Unione europea, andando a rafforzare il quadro attuale.

Una delle proposte si focalizza sulla regolamentazione della tracciabilità delle transazioni in criptovaluta. Le norme, se applicate, consentirebbero di individuare e di prevenire il loro possibile utilizzo ai fini del riciclaggio di denaro o del finanziamento del terrorismo.

Per di più ciò porterebbe a vietare del tutto i portafogli di criptovalute anonimi. Una delle proposte prevede inoltre un limite a livello europeo di 10.000 euro per i pagamenti in contanti di grandi dimensioni, rendendo ancora più difficile per i criminali riciclare "denaro sporco".

In realtà, come indicato:

"Queste proposte aiuteranno lo sviluppo del settore delle criptovalute all'interno dell'UE, dal momento che trarrà vantaggio da un quadro giuridico aggiornato e armonizzato in tutta l'UE".

Alcune Osservazioni

In base a quanto dichiarato da Dombrovskis, l'Executive Vice President, le leggi devono stare al passo con il tempo e con lo sviluppo tecnologico ed è questo il motivo per cui affrontare il tema delle transazioni in criptovalute era una questione urgente. Secondo il suo pensiero le criptovalute sono sempre più utilizzate per il riciclaggio di denaro sporco e per una varietà di scopi criminali ed è per questo che:

"Tutti i trasferimenti in criptovalute devono essere accompagnati dai dettagli del mittente e del beneficiario".

Il Commissario McGuinness ha sottolineato, in aggiunta a questo, l'importanza di avere regole comuni per l'intero sistema finanziario, incluse le valute digitali. Ha altresì sottolineato che le criptovalute sono ora considerate valuta comune, ma dal momento che sono anonime, lasciano ampi margini agli abusi.

I mercati delle criptovalute, come è comprensibile, sono crollati dopo la dichiarazione del Commissario, ma si è poi scoperto che l'intera idea del divieto era stata fraintesa.

Le nuove regole suggerite non vietano la fornitura di un software per l'autocustodia, ma hanno lo scopo di limitare la fornitura di servizi anonimi, come la custodia di criptovalute o account exchange forniti da terzi. Per dirla in breve, chiunque sarà in grado di autocustodire i propri asset digitali potrà ancora conservarli e spenderli in modo anonimo.

Tutto questo si Ripercuoterà Negativamente sul Settore del Gioco d'Azzardo?

Nella pratica ciò sta a significare che un fornitore di servizi che scambia qualsiasi criptovaluta per conto di un altro individuo dovrebbe registrare il proprio nome, indirizzo, data di nascita e numero di conto, insieme al nome del destinatario a cui è diretto il trasferimento.

Come se non bastasse ...

... la nuova legge proibirà i portafogli di criptovalute anonimi, con l'obiettivo di rendere del tutto tracciabili le transazioni che utilizzano Bitcoin e altre criptovalute. Ricordiamo che sono vietati anche i conti bancari anonimi.

Se tutto questo verrà trasposto nel settore iGaming, gli operatori saranno tenuti a richiedere i dati personali durante il processo di registrazione. Se non vi saranno le informazioni richieste, i giocatori non saranno in grado di effettuare depositi e prelevare in Bitcoin o in qualsiasi altra criptovaluta.

Per l'ennesima volta numerosi casinò online hanno già stringenti politiche KYC e AML in atto e stanno dando il loro forte contributo a rendere le transazioni sicure e trasparenti.

Qual è la tua opinione sul divieto di portafogli in criptovalute anonimi? Ritieni che ciò influenzerà molto l'ambito dell'intrattenimento digitale? Ci piacerebbe ascoltare due parole da te su questo argomento, quindi non esitare, vai alla sezione commenti qui sotto e lascia i tuoi pensieri e le tue impressioni.

Gioca in maniera responsabile!

Fonte:

“Beating financial crime: Commission overhauls anti-money laundering and countering the financing of terrorism rules”, ec.europa.eu, 20 Luglio 2021.