Svelando il Bitconnect: Schema Ponzi da 2,6 miliardi di $

Se hai seguito da vicino tutti i principali progetti Bitcoin nel corso degli ultimi due anni hai probabilmente sentito parlare prima o poi del Bitconnect. Avanziamo rapidamente fino ad oggi e potresti scoprire che lo schema Ponzi da 2,6 miliardi di $ è ora considerato una delle più spaventose truffe nella storia delle criptovalute! Ma prima andiamo a rivedere alcuni fatti ...

Il Truffatore Viene al Mondo

Bitconnect è stato lanciato nel mese di novembre 2016, mantenendo attivo il programma ICO fino alla fine del mese di dicembre dello stesso anno. Tuttavia l'offerta di moneta iniziale non ha raccolto abbastanza denaro per raggiungere un livello di investimento in salute, dal momento che è rimasto bloccato a 468 Bitcoin o 410.000 $ al momento ...

Anche se può sembrare un bel pò di denaro, già nel 2017, prima che la bolla ICO si verificasse, era in realtà abbastanza normale raccogliere fondi per tali progetti e chi può mai resistere ad una buona vecchia estrazione mineraria, giusto? È importante rendersi conto che al giorno d'oggi è tipico vedere progetti simili raccogliere tra 10 milioni di $ e 50 milioni di $ ... ma non avere ancora delle idee.

BCC è nato in un ambiente completamente diverso e, come tale, ha avuto alcuni vantaggi rispetto alla concorrenza, come la mancanza di un white paper, ma la cosa divertente è che il team era altresì piuttosto ignaro sull'intero progetto ... Nessuno può biasimarli, soprattutto dopo aver letto la seguente dichiarazione:

"La moneta BitConnect è una criptovaluta decentralizzata open source, peer-to-peer, basata sulla community che consente alle persone di immagazzinare e investire la propria ricchezza in una valuta non controllata dal governo e persino di guadagnare un sostanziale interesse sugli investimenti. Ciò significa che chiunque detiene la moneta BitConnect nel proprio portafoglio riceverà interessi sul proprio saldo in cambio di un aiuto per mantenere la sicurezza del network".

Da ICO Oscuro ai Miliardi

Dopo aver annunciato la tempistica ufficiale nel mese di dicembre 2016, BCC ha delineato quattro fasi principali che si sarebbero svolte nei due anni successivi. Questo include quanto segue:

Fase 1 - Gli sforzi di marketing ICO sono in corso e proseguiranno fino alla fine del mese di dicembre 2016. Durante questa campagna una somma pari a 4,8 milioni di monete BCC è stata promessa sia alla community che agli investitori in criptovaluta.

Fase 2 - Lancio del wallet e del client desktop BCC. Il software avrebbe dovuto consentire l'acquisto di quote e l'estrazione di monete.

Fase 3 - Piani per portare live l'estrazione mineraria e lanciare il pool di acquisto quote. Ai titolari viene promesso di ottenere un rendimento del 120% all'anno.

Fase 4 - Introduzione della "Smart Card" e adozione da parte dei commercianti di monete BCC.

Dopo l'annuncio della loro piattaforma di prestito, la BCC ha davvero iniziato a far sorgere sospetti. Non sono richieste molte nozioni per riconoscere uno schema Ponzi, in particolare se il sito web della criptovaluta promette oltre il 480% di rendimenti annui in USD ed un profitto garantito di oltre il 91%.

Purtroppo nessuno ha notato le spie di allerta nonostante il fatto che un rendimento del 5% - ​​10% l'anno viene considerato un reddito solido nella maggior parte delle altre attività.

La Realtà dietro i Numeri

Il motivo per cui circa 1,5 milioni di persone sono state truffate è dovuto alla percentuale giornaliera poco pubblicizzata. Dall'altra parte vi è il Volatility software interest, che dipende dalle prestazioni del bot. L'equazione è piuttosto semplice:

Volatility software interest + Interesse giornaliero = rendimento mensile

Quindi, aspettarsi rendimenti fino al 40% era possibile solo se si fosse trattato di un buon mese e se, per caso, fossero stati ceduti 10.010 $ a Bitconnect con un tasso di interesse giornaliero garantito dello 0,25%, sarebbe stato ragionevole continuare, giusto?

Quali rendimenti sono stati esattamente promessi? Per dirla in modo diverso, ecco come appariva davvero:

Interesse giornaliero dello 0,25% capitalizzato per un anno = rendimenti del 91%

Rendimento mensile del 40% capitalizzato per un anno = rendimenti del 480%

Quando i numeri vengono infine calcolati, si scopre che BCC ha offerto un rendimento dal 91% al 571% all'anno per gli utenti che investono in eccesso di 10.010 $. Giusto per fare un confronto, se qualcuno avesse investito questa cifra per 10 anni, avrebbe generato circa 92 milioni di $, che, secondo la fonte, equivalgono alle ricchezze del rapper Drake (un valore netto stimato intorno ai 90 milioni di $).

L'illusione di Essere Ricchi

Nonostante i numerosi segnali di allarme come la quantità di tempo per ottenere il capitale, gli errori di ortografia, il modello di business, la manipolazione, la promozione aggressiva sui social media ed il bot di trading BCC, l'illusione di diventare ricchi sembrava non avere mai fine ...

Il prezzo della cripto è aumentato man mano che la fornitura di monete negoziabili BCC si è contratta, causando di conseguenza una crescita della domanda. In aggiunta la truffa è rimasta in atto anche quando gli aumenti dei prezzi dei token hanno superato i pagamenti effettuati degli interessi.

La lezione è: diventare incredibilmente ricco insieme agli altri è probabilmente un ottimo segno di una truffa ben pianificata, per non dire altro. Forse è più interessante il fatto che Bitconnect sia durato fino a quel momento e dal momento che hanno creato un imponente network di diverse società registrate nei paradisi fiscali mondiali, il denaro è completamente non rintracciabile. Cattive notizie per gli investitori, abbiamo paura.

Fonte:

“Bitconnect Scam: The $2.6 BN Ponzi Scheme” Found in Costa Rica”, Tom Alford, totalcrypto.io, 8 Ottobre 2018.