Daub Alderney è stato multato per 7,1 milioni di sterline per il Mancato Controllo sul Riciclaggio di Denaro

Daub Alderney, una consociata dell'operatore di bingo online, Stride Gaming, è stata multata dalla UKGC e dovrà pagare una multa di 7,1 milioni di sterline per non aver rispettato le regole della Commissione volte a prevenire il riciclaggio di denaro ed a proteggere i consumatori vulnerabili. La società dovrà inoltre affrontare "condizioni extra" poste sulla sua licenza.

Il preavviso della decisione indica che l'azione è "parte di un'indagine in corso nel settore dei casinò online. Gli standard dell'operatore non corrispondevano alle protezioni necessarie e questa multa riflette la gravità di questi errori".

Subito dopo l'annuncio la quotazione azionaria di Stride è calata del 6%, ma da allora si è consolidata.

Cronologia

Al termine della valutazione aziendale (giugno/luglio 2017), l'UKGC ha determinato che non era in atto una valutazione appropriata del rischio. La Commissione ha informato il Daub dei requisiti in una lettera inviata il 5 ottobre 2017.

Il 12 gennaio 2018 la UKGC ha informato il licenziatario che era in corso una revisione della sua licenza operativa. L'autorità di regolamentazione sospettava che le attività "fossero state portate avanti facendo un presunto affidamento sulla licenza ma non in conformità con una condizione della licenza".

Il 18 aprile 2018,la causa è stata deferita alla Commission’s Regulatory Panel per una decisione. La Commissione ha deciso che Daub ha violato le condizioni della sua licenza relative alle misure antiriciclaggio (AML) e non ha rispettato i codici di condotta in materia di responsabilità sociale.

Nelle sue risposte Daub ha ammesso di aver violato la condizione, fornendo successivamente una valutazione del rischio approvata dal suo Consiglio di Amministrazione il 23 febbraio 2018.

La Commissione ha rilevato che il licenziatario non ha effettuato un monitoraggio continuo adeguato di un rapporto d'affari, non ha applicato misure di adeguata verifica della clientela per un monitoraggio continuo potenziato, non ha istituito e mantenuto politiche e procedure appropriate e sensibili ai rischi in relazione a questioni specifiche al fine di prevenire attività connesse al riciclaggio di denaro ed al finanziamento del terrorismo, non ha tenuto una documentazione completa delle prove e dei documenti giustificativi considerati come parte delle verifiche di due diligence della clientela e dei rapporti commerciali con il cliente e non ha fornito al personale interessato una formazione regolare su come riconoscere e gestire transazioni ed altre attività che possono riguardare il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

'Significativa Sanzione Finanziaria' non del tutto Imprevista

La decisione segue l'annuncio del mese di settembre di Stride che si aspettava una "significativa sanzione finanziaria" dopo aver esaminato come uno dei suoi brand il cui nome non è stato divulgato "abbia svolto storicamente le sue attività su licenza".

Il brand in questione in seguito si rivelò essere Daub Alderney. La valutazione iniziale di UKGC ha portato Stride a condurre una verifica di tutti i clienti che avevano depositato 50.000 £ nel periodo in cui hanno tenuto conti con Daub ed hanno scoperto che i fondi di circa 742 account non avevano informazioni sufficienti sulla fonte.

In seguito la società ha serrato i parametri per chi deposita 50.000 £ in 12 mesi, ma anche questa misura non è riuscita a fornire informazioni soddisfacenti sulla provenienza dei fondi di 63 conti. Daub ha finito per "interrompere la transazione con quei clienti", bloccando i conti per evitare depositi o prelievi.

Stride affermò in quel momento che aveva fatto un accantonamento di 4 milioni di sterline per la multa, ma la sentenza quasi raddoppiava l'importo.

Secondo l'UKGC, la Commissione "concordava sul fatto che fosse appropriato imporre una sanzione finanziaria ai sensi dell'articolo 121 della Legge e (...) ha concluso che era opportuno per il Licenziatario pagasse una sanzione pecuniaria di £ 7.100.000 e che questo era un risultato proporzionato".

Fonte:

“Daub Alderney to pay £7.1m fine for anti-money laundering and social responsibility failures”, gamblingcommission.gov.uk, 13 Novembre 2018.