Il gioco d'azzardo online non è mai stato più popolare, con migliaia di siti web online che si occupano di bingo, casinò e persino di appassionati di scommesse sportive. Ma sono ormai finiti i tempi in cui gli scommettitori potevano registrarsi ad un sito di gioco d'azzardo, depositare del denaro e divertirsi un pò - perché al giorno d'oggi le società indagheranno sul tuo background finanziario per assicurarsi che tu possa permetterti di spendere del denaro.
Le recenti modifiche sono entrate in vigore per gentile concessione dell'operatore di gambling online 32Red, che è stato sanzionato con una multa di 2 milioni di sterline dalla Gambling Commission per non aver protetto un giocatore problematico, con una sanzione imposta anche in relazione alle inadempienze in materia di riciclaggio di denaro. Tra il novembre 2014 e l'aprile 2017 il 32Red avrebbe dovuto comprendere che un particolare scommettitore aveva un problema correlato al gioco d'azzardo. Sono stati registrati non meno di 22 episodi, durante i quali un cliente ha depositato un totale di 758.000 sterline, senza che venissero effettuati controlli in materia di riciclaggio di denaro o di responsabilità sociale.
I bonus vengono offerti non solo come un modo per gratificare i giocatori ma come incentivo per invogliare il gioco d'azzardo, questo è un processo che ha fatto sprofondare la società in cattive acque! La società, invece di riconoscere che vi era un problema, offriva ancora più bonus ai giocatori, per incoraggiarli a piazzare sempre più scommesse.
Richard Watson, executive director della Gambling Commission, ha dichiarato: "Invece di verificare il benessere di un cliente che mostra comportamenti problematici di gioco d'azzardo, il 32Red ha incoraggiato il cliente a giocare di più - questo è l'esatto contrario di ciò che dovrebbero fare. Gli operatori devono intervenire quando individuano segnali di gioco problematico e dovrebbero esaminare con attentazione tutti i clienti con cui stanno avendo un alto livello di contatto".
Gli account dei clienti avrebbero dovuto essere esaminati nel mese di agosto 2016, ha dichiarato la Gambling Commission, ma è stato fatto solo cinque mesi dopo, nel mese di gennaio 2017, in conseguenza di una grande vincita. Lo scommettitore al centro della sanzione ha ottenuto un'enorme vincita pari ad 1 milione di sterline nel mese di gennaio 2017, ma non è stata incassata, è stata nuovamente scommessa - all'istante. I campanelli d'allarme hanno iniziato improvvisamente a squillare e la società ha contattato l'individuo per richiedere informazioni sulla sua posizione finanziaria; come buste paga e prove sul reddito, ma ci sono volute quasi cinque settimane perché il cliente rispondesse, nonostante il regolare gioco d'azzardo durante questo periodo. Il supporto non è stato fornito quando sono state ricevute le informazioni richieste, perché ci sono voluti altri tre mesi al 32Red per sospendere l'account del cliente.
Secondo la Gambling Commission, i documenti forniti erano "non credibili e mostravano volatilità nel reddito incassato". Come potrebbe qualcuno su di un reddito netto mensile di sole 13.000 £, depositare oltre 45.000 £ al mese? In effetti ulteriori indagini hanno dimostrato che il cliente in questione aveva un reddito medio mensile di appena 2.150 £ - quasi 11.000 £ in meno di quanto originariamente dichiarato.
“Non sono stati realizzati semplici controlli open source che avrebbero potuto essere indicatori delle fonti di ricchezza del cliente – ad esempio, cercando le retribuzioni tipiche per il lavoro svolto, effettuando ricerche su Google maps in merito all'indirizzo di casa”.
Alla Gambling Commission è stato chiesto se l'individuo avesse rubato il denaro con cui giocare, a tale domanda un portavoce della Gambling Commission ha dichiarato: "La fonte della ricchezza del cliente non era nota al 32Red perché gli stessi non sono stati in grado di rispettare i loro obblighi antiriciclaggio. Non possiamo commentare su eventuali altri procedimenti che potrebbero essere attivi".
La sanzione totale di 2 milioni di sterline comprende:
* 709.046 £ dismissione di guadagni finanziari.
* 1,3 milioni di sterline da rendere alla National Responsible Gambling Strategy, che affronta il problema del gioco d'azzardo.
* 15.000 £ a pagamento per i costi dell'intera l'indagine.
* Miglioramenti delle politiche, delle procedure e della gestione dei rischi.
Sulla base dei risultati ha inoltre stabilito che vi erano state significative violazioni delle condizioni di licenza, per un prolungato periodo di tempo, nonché l'incapacità dell'operatore di apprendere dai casi precedentemente pubblicati.
Kindred, la società svedese di scommesse online che ha acquisito il 32Red nel mese di giugno 2017, ha accettato la sanzione ed ha dichiarato di star "lavorando duramente" per migliorare. L'operatore ha già apportato una serie di modifiche e di miglioramenti per impedire che ciò accada di nuovo, che includono:
* Un audit indipendente di politiche, procedure e controlli.
* Una revisione completa dei conti di tutti i clienti attivi.
* Introduzione della Politica Anti-Money Laundering/Counter Terrorist Financing (AML/CTF) del Gruppo.
* Trarre insegnamenti da dichiarazioni pubbliche e molto altro.
A parte i soliti controlli di identificazione, che vengono richiesti da tutti i siti di gambling online, alcune società potrebbero andare al di sopra e al di là della richiesta dei dettagli di base. Ciò significa che i giocatori dovranno inviare informazioni più dettagliate, il che può essere abbastanza allarmante per alcuni. Consegnare una copia della tua patente o della tua carta di credito è abbastanza problematico, ma cosa succede quando devi iniziare a consegnare qualcosa in più di questo?
Lo Sky Casino è solo una delle società che potrebbe richiedere alcune informazioni aggiuntive su di te o sulla fonte del finanziamento del tuo account - dal Safer Gambling Team. Le licenze di gioco fornite dalla UK Gambling Commission dichiarano che: "Uno dei nostri requisiti di licenza è quello di impegnarsi attivamente nella iniziale e continua diligenza dovuta. Se ti chiediamo di fornire la documentazione relativa all'origine dei fondi, è importante assicurarsi che fornisci prove che identifichino la/le fonte/i effettive dei fondi che utilizzi per scommettere o giocare e che le stesse corrispondano e possano confermare la tua attività di scommessa".
Altra documentazione che potrebbe essere richiesta da qualsiasi società di gambling, potrebbe includere uno o più dei seguenti elementi:
* Prova dei guadagni: busta paga/retribuzione degli amministratori/dividendi/pensione.
* Un estratto conto bancario/conto di risparmio che mostra chiaramente valori coerenti in entrata provenienti da una fonte identificabile.
* Un atto di trust che mostra chiaramente un corrispondente diritto ai fondi.
* Prova datata di un premio/pagamento fatto a te.
* Altre prove chiare che possano sostenere la "disponibilità" in relazione alla tua attività con l'operatore.
Fonte:
"32Red to pay £2m penalty package for failing to protect a consumer", gamblingcommission.gov.uk, 20 Giugno 2018
"Know your customer checks (KYC)", skycasino.com, 14 Febbraio 2018